5月14日，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》(下稱《意見(jiàn)》)。《意見(jiàn)》從促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、促進(jìn)金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水平、切實(shí)防范跨境金融風(fēng)險(xiǎn)等五個(gè)方面提出了26條具體措施。
金融新舉措將給廣州帶來(lái)什么?
這些金融新舉措的出臺(tái)不僅會(huì)影響廣州金融業(yè)的發(fā)展，也會(huì)對(duì)廣州的貿(mào)易發(fā)展產(chǎn)生影響。從不同主體角度來(lái)看，此次出臺(tái)的舉措不僅會(huì)影響廣州的企業(yè)，對(duì)生活在廣州的普通居民也會(huì)產(chǎn)生重要影響。
在金融業(yè)方面，首先，開(kāi)展碳排放交易外匯試點(diǎn);鼓勵(lì)外資在廣州投資入股信托公司等金融機(jī)構(gòu);在廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行;支持在廣州設(shè)立外資控股的人身險(xiǎn)公司;允許港澳機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)合格境外有限合伙人(QFLP)參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)(基金)，支持內(nèi)地私募股權(quán)投資基金境外投資;支持廣東地方法人金融機(jī)構(gòu)在香港、澳門(mén)發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品，這些舉措提高了廣州的對(duì)外開(kāi)放的深度和廣度，增強(qiáng)了廣州的國(guó)際金融影響力。其次，依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)進(jìn)行綠色金融合作，開(kāi)展廣州、香港、澳門(mén)的征信機(jī)構(gòu)跨境合作，推進(jìn)征信產(chǎn)品互認(rèn)以及促進(jìn)廣州、香港、澳門(mén)金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通有利于促進(jìn)廣州與香港、澳門(mén)的金融合作。最后，研究成立廣州期貨交易所和支持廣州與香港、澳門(mén)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)將提高廣州的金融服務(wù)創(chuàng)新水平和金融資源配置能力，增強(qiáng)全球金融資源配置能力和提升國(guó)際交流對(duì)話能級(jí)，有利于建立與廣州城市經(jīng)濟(jì)地位相適應(yīng)、在國(guó)內(nèi)外具有重要影響力的金融服務(wù)體系。
在貿(mào)易方面，央行的新舉措也會(huì)帶動(dòng)廣州貿(mào)易尤其是跨境貿(mào)易的發(fā)展。允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地非投資性企業(yè)資本項(xiàng)目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的境內(nèi)股權(quán)投資;完善跨境機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)制度，對(duì)經(jīng)港珠澳大橋進(jìn)入廣東行駛的港澳機(jī)動(dòng)車輛，實(shí)施“等效先認(rèn)”政策;廣州金融機(jī)構(gòu)在滿足要求的前提下可以開(kāi)展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓，這些舉措都為廣州的貿(mào)易尤其是跨境貿(mào)易的發(fā)展提供了新的機(jī)遇。
對(duì)廣州的企業(yè)來(lái)說(shuō)，首先融資方面，廣州的企業(yè)不僅可以從內(nèi)地銀行獲得融資服務(wù)，也可以從港澳銀行在內(nèi)地的分支機(jī)構(gòu)獲得貸款服務(wù)。這使得企業(yè)可以有更多的融資選擇，融資約束得到緩解。其次在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和金融投資方面，舉措提高了廣州的金融服務(wù)水平，企業(yè)進(jìn)行金融投資的方式更加多樣化，在貿(mào)易中也可以選擇更合適的期貨、期權(quán)等金融工具化解風(fēng)險(xiǎn)。加上去年3月，上交所南方中心落戶廣州，為企業(yè)提供資本市場(chǎng)相關(guān)服務(wù)，尤其為上述地區(qū)科技創(chuàng)新型企業(yè)了解相關(guān)政策提供便利。發(fā)展勢(shì)頭好的企業(yè)尤其是科創(chuàng)企業(yè)可以借助上交所南方中心提供的資本市場(chǎng)服務(wù)上市。廣州將會(huì)涌現(xiàn)出更多更優(yōu)質(zhì)的上市公司。
對(duì)普通居民來(lái)說(shuō)，跨境理財(cái)通機(jī)制建立后，廣州居民不再局限于內(nèi)地銀行的理財(cái)產(chǎn)品，也可以購(gòu)買(mǎi)港澳銀行的理財(cái)產(chǎn)品。居民投資更加便利、渠道更加多樣。
未來(lái)廣州金融如何錯(cuò)位發(fā)展，形成差異化優(yōu)勢(shì)?
粵港澳大灣區(qū)中香港、深圳、廣州、澳門(mén)均是金融業(yè)發(fā)展的重要城市，如何做好分工合作，錯(cuò)位發(fā)展十分關(guān)鍵。
根據(jù)中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，香港將發(fā)揮在金融領(lǐng)域的引領(lǐng)帶動(dòng)作用，鞏固和提升國(guó)際金融中心地位，打造服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的投融資平臺(tái)。澳門(mén)主要打造中國(guó)-葡語(yǔ)國(guó)家金融服務(wù)平臺(tái)，建立出口信用保險(xiǎn)制度，建設(shè)成為葡語(yǔ)國(guó)家人民幣清算中心，發(fā)揮中葡基金總部落戶澳門(mén)的優(yōu)勢(shì)，承接中國(guó)與葡語(yǔ)國(guó)家金融合作服務(wù)。深圳則發(fā)展以深交所為核心的資本市場(chǎng)，加快推進(jìn)金融開(kāi)放創(chuàng)新。
從地理區(qū)位和與內(nèi)地的緊密聯(lián)系功能來(lái)看，廣州是粵港澳大灣區(qū)最核心的城市，是大灣區(qū)聯(lián)系內(nèi)地、輻射內(nèi)地最佳橋梁和紐帶。廣州要充分利用區(qū)位、地理、人文、產(chǎn)業(yè)等優(yōu)勢(shì)，建設(shè)完善區(qū)域性私募股權(quán)交易市場(chǎng)，建設(shè)產(chǎn)權(quán)、大宗商品區(qū)域交易中心，提升國(guó)際化水平;發(fā)展航運(yùn)金融、科技、飛機(jī)船舶租賃等特色金融;與港澳金融機(jī)構(gòu)合作，共同發(fā)展離岸金融，探索建設(shè)國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)等創(chuàng)新保險(xiǎn)要素交易平臺(tái);推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行的發(fā)展，并探索發(fā)展與大灣區(qū)發(fā)展適應(yīng)的賬戶管理體系，在跨境資金管理、人民幣跨境使用、資本項(xiàng)目可兌換等方面先行先試，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化;建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，發(fā)展完善碳排放交易。此外，廣州在促進(jìn)本地金融企業(yè)鞏固優(yōu)勢(shì)、做大做強(qiáng)的同時(shí)可以利用給予用地、一次性補(bǔ)助、完善金融人才服務(wù)等優(yōu)惠政策積極引進(jìn)外資和全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的總部、區(qū)域總部，招攬更多金融機(jī)構(gòu)與金融人才，提高金融影響力。只有錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)、精準(zhǔn)定位，廣州金融業(yè)才能發(fā)揮發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì)，形成差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，成功躋身國(guó)際金融中心城市。
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